Xenophallus umbratilis mesure entre 4 et 5 cm. Vu sa petite taille, Il est couramment qualifié d'animal « nain ».
Xenophallus umbratilis est un poisson vivant en banc qui réside naturellement à mi-profondeur et proche de la surface. C'est une espèce carnivore au tempérament calme. Mesurant à peine quelques centimètres, cette petite espèce a tendance à se montrer discrète et se cacher en présence de voisins plus imposants. De manière générale, cette espèce ne se préoccupe guère des autres animaux croisant sa route.
Xenophallus umbratilis est un poisson ovovivipare. Chez cette espèce, les mâles dominants sont polygames et se reproduisent chaque saison avec plusieurs femelles.
Xenophallus umbratilis est un poisson vivant en eau douce originaire d'Amérique centrale.